Banco BPM S p A : 1S 2020 Dati Finanziari – Gruppo Banco BPM
August 14, 2020 at 12:38 pm
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Patrimoniale
Gruppo BANCO BPM
Stato patrimoniale consolidato riclassificato
(migliaia di euro)
6/30/20
12/31/19
Var. su 31/12/2019
Var. % su 31/12/2019
Cassa e disponibilità liquide
838,403
912,742
-74,339
-8.1%
Finanziamenti valutati al CA
121,213,278
115,889,891
5,323,387
4.6%
- Finanziamenti verso banche
12,824,727
10,044,427
2,780,300
27.7%
- Finanziamenti verso clientela (*)
108,388,551
105,845,464
2,543,087
2.4%
Altre attività finanziarie
43,885,488
37,069,089
6,816,399
18.4%
- Valutate al FV con impatto a CE
9,074,876
7,285,091
1,789,785
24.6%
- Valutate al FV con impatto su OCI
13,112,219
12,526,772
585,447
4.7%
- Valutate al CA
21,698,393
17,257,226
4,441,167
25.7%
Partecipazioni
1,577,065
1,386,079
190,986
13.8%
Attività materiali
3,522,027
3,624,312
-102,285
-2.8%
Attività immateriali
1,260,785
1,269,360
-8,575
-0.7%
Attività fiscali
4,628,214
4,619,636
8,578
0.2%
Attività non correnti e gruppi di attività in dismissione
105,232
131,082
-25,850
-19.7%
- Finanziamenti verso clientela
38,092
93,744
-55,652
-59.4%
- Altre attività e gruppi di attività
67,140
37,338
29,802
79.8%
Altre voci dell'attivo
2,384,870
2,136,010
248,860
11.7%
Totale dell'attivo
179,415,362
167,038,201
12,377,161
7.4%
Raccolta diretta
115,233,654
109,506,299
5,727,355
5.2%
- Debiti verso clientela
98,769,456
93,375,026
5,394,430
5.8%
- Titoli e passività finanziarie designate al FV
16,464,198
16,131,273
332,925
2.1%
Debiti verso banche
32,929,600
28,515,685
4,413,915
15.5%
Debiti per leasing
682,003
732,536
-50,533
Altre passività finanziarie valutate al FV
11,498,817
10,919,429
579,388
5.3%
Fondi del passivo
1,277,756
1,486,683
-208,927
-14.1%
Passività fiscali
611,548
619,269
-7,721
-1.2%
Passività associate ad attività in dismissione
4,216
5,096
-880
-17.3%
Altre voci del passivo
4,942,360
3,366,122
1,576,238
46.8%
Totale del passivo
167,179,954
155,151,119
12,028,835
7.8%
Patrimonio di pertinenza di terzi
24,559
26,076
-1,517
-5.8%
Patrimonio netto del Gruppo
12,210,849
11,861,006
349,843
2.9%
Patrimonio netto consolidato
12,235,408
11,887,082
348,326
2.9%
Totale del passivo e del patrimonio netto
179,415,362
167,038,201
12,377,161
7.4%
(*) Includono i titoli senior per i quali è stata rilasciata, ai sensi del D.L. 18/2016 ("GACS"), la garanzia sulla
cartolarizzazione delle sofferenze
Economico
Gruppo BANCO BPM
Conto economico consolidato riclassificato
(migliaia di euro)
6/30/20
30/06/2019 restated
Variaz.
Var. %
Margine di interesse
953,621
1,011,305
-57,684
-5.7%
Risultato delle partecipazioni valutate a patrimonio netto
70,302
69,386
916
1.3%
Margine finanziario
1,023,923
1,080,691
-56,768
-5.3%
Commissioni nette
816,934
888,191
-71,257
-8.0%
Altri proventi netti di gestione
31,599
42,110
-10,511
-25.0%
Risultato netto finanziario
124,080
83,042
41,038
49.4%
Altri proventi operativi
972,613
1,013,343
-40,730
-4.0%
Proventi operativi
1,996,536
2,094,034
-97,498
-4.7%
Spese per il personale
-816,979
-843,857
26,878
-3.2%
Altre spese amministrative
-308,674
-330,154
21,480
-6.5%
Rettifiche di valore nette su attività materiali e immateriali
-123,089
-131,074
7,985
-6.1%
Oneri operativi
-1,248,742
-1,305,085
56,343
-4.3%
Risultato della gestione operativa
747,794
788,949
-41,155
-5.2%
Rettifiche nette su finanziamenti verso clientela
-476,242
-349,644
-126,598
36.2%
Risultato della valutazione al fair value delle attività materiali
-5,416
-26,782
21,366
-79.8%
Rettifiche nette su titoli ed altre attività finanziarie
-8,383
25
-8,408
Accantonamenti netti ai fondi per rischi ed oneri
-7,614
-5,680
-1,934
34.0%
Utili (Perdite) da cessione di partecipazioni e investimenti
220
336,813
-336,593
-99.9%
Risultato dell'operatività corr. al lordo delle imposte
250,359
743,681
-493,322
-66.3%
Imposte sul reddito del periodo dell'operatività corrente
-52,425
-81,145
28,720
-35.4%
Oneri relativi al sistema bancario al netto delle imposte
-75,684
-56,861
-18,823
33.1%
Utile (Perdita) del periodo di pertinenza di terzi
1,508
4,471
-2,963
-66.3%
RISULTATO ANTE IMPATTO DERIVANTE DALLA PURCHASE PRICE ALLOCATION (PPA )
123,758
610,146
-486,388
-79.7%
Impatto derivante dalla Purchase Price Allocation (PPA), al netto delle imposte
-18,527
-7,162
-11,365
158.7%
RISULTATO NETTO DEL PERIODO
105,231
602,984
-497,753
-82.5%
I dati del 2019 sono stati rideterminati tenendo conto del nuovo criterio di valutazione degli immobili
e del patrimonio artistico.
CE Trimestrale
Gruppo BANCO BPM
Conto economico consolidato riclassificato - Evoluzione trimestrale
(migliaia di euro)
II Q 2020
I Q 2020
IV Q 2019
III Q 2019 restated
II Q 2019 restated
I Q 2019 restated
Margine di interesse
479,507
474,114
473,959
495,805
512,117
499,188
Risultato delle partecipazioni valutate a patrimonio netto
48,036
22,266
33,917
27,952
32,628
36,758
Margine finanziario
527,543
496,380
507,876
523,757
544,745
535,946
Commissioni nette
376,371
440,563
462,167
444,065
453,673
434,518
Altri proventi netti di gestione
14,855
16,744
16,129
17,785
17,928
24,182
Risultato netto finanziario
-82,718
206,798
207,370
41,668
10,697
72,345
Altri proventi operativi
308,508
664,105
685,666
503,518
482,298
531,045
Proventi operativi
836,051
1,160,485
1,193,542
1,027,275
1,027,043
1,066,991
Spese per il personale
-397,954
-419,025
-437,052
-415,622
-417,984
-425,873
Altre spese amministrative
-154,094
-154,580
-149,780
-158,632
-163,135
-167,019
Rettifiche di valore nette su attività materiali e immateriali
-61,710
-61,379
-69,289
-68,586
-67,745
-63,329
Oneri operativi
-613,758
-634,984
-656,121
-642,840
-648,864
-656,221
Risultato della gestione operativa
222,293
525,501
537,421
384,435
378,179
410,770
Rettifiche nette su finanziamenti verso clientela
-262,999
-213,243
-220,499
-208,387
-197,692
-151,952
Risultato della valutazione al fair value delle attività materiali
-5,094
-322
-131,012
-739
-19,306
-7,476
Rettifiche nette su titoli ed altre attività finanziarie
-3,728
-4,655
1,596
4,138
3,996
-3,971
Accantonamenti netti ai fondi per rischi ed oneri
-9,809
2,195
-62,633
-2,712
-10,102
4,422
Utili (Perdite) da cessione di partecipazioni e investimenti
129
91
-3,638
-24
336,646
167
Risultato dell'operatività corr. al lordo delle imposte
-59,208
309,567
121,235
176,711
491,721
251,960
Imposte sul reddito del periodo dell'operatività corrente
41,398
-93,823
-26,565
-44,949
-27,436
-53,709
Oneri relativi al sistema bancario al netto delle imposte
-18,169
-57,515
-4,495
-31,521
-15,240
-41,621
Utile (Perdita) delle attività operative cessate
-
-
-
-
-
-
Utile (Perdita) del periodo di pertinenza di terzi
1,537
-29
9,247
1,846
3,225
1,246
RISULTATO ANTE IMPATTO DERIVANTE DALLA PURCHASE PRICE ALLOCATION (PPA )
-34,442
158,200
99,422
102,087
452,270
157,876
Impatto derivante dalla Purchase Price Allocation (PPA), al netto delle imposte
-11,962
-6,565
-3,650
-3,842
-4,700
-2,462
RISULTATO NETTO DEL PERIODO
-46,404
151,635
95,772
98,245
447,570
155,414
I dati dei primi tre trimestri del 2019 sono stati rideterminati tenendo conto del nuovo criterio di valutazione
degli immobili e del patrimonio artistico adottati a partire dal 31 dicembre 2019
Economico (PPA_OCR)
Gruppo BANCO BPM
Conto economico consolidato riclassificato con evidenza degli impatti della
PPA e della variazione del proprio merito creditizio (Own Credit Risk - OCR)
(migliaia di euro)
6/30/20
30/06/2019 restated
Variaz.
Var. %
Margine di interesse
953,621
1,011,305
-57,684
-5.7%
Risultato delle partecipazioni valutate a patrimonio netto
70,302
69,386
916
1.3%
Margine finanziario
1,023,923
1,080,691
-56,768
-5.3%
Commissioni nette
816,934
888,191
-71,257
-8.0%
Altri proventi netti di gestione
31,599
42,110
-10,511
-25.0%
Risultato netto finanziario
83,472
82,447
1,025
1.2%
Altri proventi operativi
932,005
1,012,748
-80,743
-8.0%
Proventi operativi
1,955,928
2,093,439
-137,511
-6.6%
Spese per il personale
-816,979
-843,857
26,878
-3.2%
Altre spese amministrative
-308,674
-330,154
21,480
-6.5%
Rettifiche di valore nette su attività materiali e immateriali
-123,089
-131,074
7,985
-6.1%
Oneri operativi
-1,248,742
-1,305,085
56,343
-4.3%
Risultato della gestione operativa
707,186
788,354
-81,168
-10.3%
Rettifiche nette su finanziamenti verso clientela
-476,242
-349,644
-126,598
36.2%
Risultato della valutazione al fair value delle attività materiali
-5,416
-26,782
21,366
-79.8%
Rettifiche nette su titoli ed altre attività finanziarie
-8,383
25
-8,408
Accantonamenti netti ai fondi per rischi ed oneri
-7,614
-5,680
-1,934
34.0%
Utili (Perdite) da cessione di partecipazioni e investimenti
220
336,813
-336,593
-99.9%
Risultato dell'operatività corr. al lordo delle imposte
209,751
743,086
-533,335
-71.8%
Imposte sul reddito del periodo dell'operatività corrente
-39,000
-80,948
41,948
-51.8%
Oneri relativi al sistema bancario al netto delle imposte
-75,684
-56,861
-18,823
33.1%
Utile (Perdita) del periodo di pertinenza di terzi
1,508
4,471
-2,963
-66.3%
RISULTATO ANTE IMPATTI DERIVANTI DALLA PPA E VARIAZIONE DELL'OCR
96,575
609,748
-513,173
-84.2%
Impatto derivante dalla Purchase Price Allocation (PPA), al netto delle imposte
-18,527
-7,162
-11,365
158.7%
Impatto derivante dalla variazione del proprio merito creditizio (OCR), al netto delle imposte
27,183
398
26,785
N.S.
RISULTATO NETTO DEL PERIODO
105,231
602,984
-497,753
-82.5%
I dati del 2019 sono stati rideterminati tenendo conto del nuovo criterio di valutazione degli immobili
e del patrimonio artistico.
CE Trimestrale (PPA_OCR)
Gruppo BANCO BPM
Conto economico consolidato riclassificato con evidenza degli impatti derivanti dalla Purchase
Price Allocation (PPA) e dalla variazione del proprio merito creditizio (Own Credit Risk - OCR)
(migliaia di euro)
II Q 2020
I Q 2020
IV Q 2019
III Q 2019 restated
II Q 2019 restated
I Q 2019 restated
Margine di interesse
479,507
474,114
473,959
495,805
512,117
499,188
Risultato delle partecipazioni valutate a patrimonio netto
48,036
22,266
33,917
27,952
32,628
36,758
Margine finanziario
527,543
496,380
507,876
523,757
544,745
535,946
Commissioni nette
376,371
440,563
462,167
444,065
453,673
434,518
Altri proventi netti di gestione
14,855
16,744
16,129
17,785
17,928
24,182
Risultato netto finanziario
82,712
760
223,037
61,363
722
81,725
Altri proventi operativi
473,938
458,067
701,333
523,213
472,323
540,425
Proventi operativi
1,001,481
954,447
1,209,209
1,046,970
1,017,068
1,076,371
Spese per il personale
-397,954
-419,025
-437,052
-415,622
-417,984
-425,873
Altre spese amministrative
-154,094
-154,580
-149,780
-158,632
-163,135
-167,019
Rettifiche di valore nette su attività materiali e immateriali
-61,710
-61,379
-69,289
-68,586
-67,745
-63,329
Oneri operativi
-613,758
-634,984
-656,121
-642,840
-648,864
-656,221
Risultato della gestione operativa
387,723
319,463
553,088
404,130
368,204
420,150
Rettifiche nette su finanziamenti verso clientela
-262,999
-213,243
-220,499
-208,387
-197,692
-151,952
Risultato della valutazione al fair value delle attività materiali
-5,094
-322
-131,012
-739
-19,306
-7,476
Rettifiche nette su titoli ed altre attività finanziarie
-3,728
-4,655
1,596
4,138
3,996
-3,971
Accantonamenti netti ai fondi per rischi ed oneri
-9,809
2,195
-62,633
-2,712
-10,102
4,422
Utili (Perdite) da cessione di partecipazioni e investimenti
129
91
-3,638
-24
336,646
167
Risultato dell'operatività corr. al lordo delle imposte
106,222
103,529
136,902
196,406
481,746
261,340
Imposte sul reddito del periodo dell'operatività corrente
-13,293
-25,707
-31,745
-51,460
-24,138
-56,810
Oneri relativi al sistema bancario al netto delle imposte
-18,169
-57,515
-4,495
-31,521
-15,240
-41,621
Utile (Perdita) del periodo di pertinenza di terzi
1,537
-29
9,247
1,846
3,225
1,246
RISULTATO ANTE IMPATTI DERIVANTI DALLA PPA E VARIAZIONE DELL'OCR
76,297
20,278
109,909
115,271
445,593
164,155
Impatto derivante della Purchase Price Allocation (PPA), al netto delle imposte
-11,962
-6,565
-3,650
-3,842
-4,700
-2,462
Impatto derivante dalla variazione del proprio merito creditizio (OCR), al netto delle imposte
-110,739
137,922
-10,487
-13,184
6,677
-6,279
RISULTATO NETTO DEL PERIODO
-46,404
151,635
95,772
98,245
447,570
155,414
I dati del 2019 sono stati rideterminati tenendo conto del nuovo criterio di valutazione degli immobili e del patrimonio artistico.
CE Adjusted
Gruppo BANCO BPM
Conto economico consolidato riclassificato al netto delle componenti non ricorrenti con evidenza degli impatti
della PPA e della variazione del proprio merito creditizio (Own Credit Risk - OCR)
(migliaia di euro)
6/30/20
30/06/2019 restated
Variaz.
Var. %
Margine di interesse
953,621
1,011,305
-57,684
-5.7%
Risultato delle partecipazioni valutate a patrimonio netto
70,302
69,386
916
1.3%
Margine finanziario
1,023,923
1,080,691
-56,768
-5.3%
Commissioni nette
816,934
888,191
-71,257
-8.0%
Altri proventi netti di gestione
31,599
42,110
-10,511
-25.0%
Risultato netto finanziario
83,472
82,447
1,025
1.2%
Altri proventi operativi
932,005
1,012,748
-80,743
-8.0%
Proventi operativi
1,955,928
2,093,439
-137,511
-6.6%
Spese per il personale
-816,979
-843,857
26,878
-3.2%
Altre spese amministrative
-308,674
-330,154
21,480
-6.5%
Rettifiche di valore nette su attività materiali e immateriali
-120,974
-130,399
9,425
-7.2%
Oneri operativi
-1,246,627
-1,304,410
57,783
-4.4%
Risultato della gestione operativa
709,301
789,029
-79,728
-10.1%
Rettifiche nette su finanziamenti verso clientela
-476,242
-349,644
-126,598
36.2%
Rettifiche nette su titoli ed altre attività finanziarie
-8,383
25
-8,408
Accantonamenti netti ai fondi per rischi ed oneri
-7,614
9,632
-17,246
Risultato dell'operatività corr. al lordo delle imposte
217,062
449,042
-231,980
-51.7%
Imposte sul reddito del periodo dell'operatività corrente
-41,067
-103,752
62,685
-60.4%
Oneri relativi al sistema bancario al netto delle imposte
-57,515
-41,621
-15,894
38.2%
Utile (Perdita) del periodo di pertinenza di terzi
1,256
3,917
-2,661
-67.9%
RISULTATO ANTE IMPATTI DERIVANTI DALLA PPA E VARIAZIONE DELL'OCR
119,736
307,586
-187,850
-61.1%
Impatto derivante dalla Purchase Price Allocation (PPA), al netto delle imposte
-18,527
-7,162
-11,365
158.7%
Impatto derivante dalla variazione del proprio merito creditizio (OCR), al netto delle imposte
27,183
398
26,785
N.S.
RISULTATO NETTO (AL NETTO DELLE COMPONENTI NON RICORRENTI)
128,392
300,822
-172,430
-57.3%
IMPATTI ESCLUSI DAL RISULTATO "ADJUSTED"
-23,161
302,162
-325,323
RISULTATO NETTO DEL PERIODO
105,231
602,984
-497,753
-82.5%
I dati del 2019 sono stati rideterminati tenendo conto del nuovo criterio di valutazione degli immobili
e del patrimonio artistico.
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Banco BPM S.p.A. published this content on 14 August 2020 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 14 August 2020 16:37:17 UTC
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At the end of 2023, the group had EUR 102.5 billion in current deposits and EUR 129.3 billion in current loans.
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